- PUBLICIDAD -

FinCEN emite orientación sobre monedas de privacidad, vendedores de LocalBitcoins, mercados de predicción y otros negocios de criptografía

- PUBLICIDAD -

- PUBLICIDAD -

La agencia reguladora de EE. UU. FinCEN publicó una nueva guía sobre si ciertas empresas de criptografía están reguladas como empresas de servicios monetarios. Aquellos que califican están dentro del alcance de la agencia y deben cumplir con las regulaciones (a veces costosas) que chocan con la privacidad del usuario.


FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), una oficina del Departamento del Tesoro de los EE. UU. Que combate el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, publicó una nueva guía sobre los tipos de negocios relacionados con la criptomoneda que están sujetos a las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

En resumen, la BSA, que luego fue modificada por la Ley Patriota, requiere que los transmisores de dinero se registren en FinCEN, adopten políticas de ALD por escrito, designen un oficial de cumplimiento y se sometan a auditorías independientes periódicas de su programa de cumplimiento, entre muchos otros requisitos.

Los requisitos de la BSA también requieren que las entidades reguladas informen información personal sobre sus clientes, como información de identificación y, en algunas circunstancias, permiten al gobierno monitorear las transacciones. Además, las transacciones sospechosas y las transacciones por un monto determinado en dólares deben informarse a FinCEN.

Actividades que someten a una entidad a regulación bajo BSA

ICOs: Las nuevas empresas que realizan ofertas iniciales de monedas (ICO), que es la recaudación de fondos a través de la venta de un token, están sujetas a estas regulaciones. Sin embargo, es probable que una ICO que recaude fondos a través de un instrumento de deuda o de patrimonio (también conocido como token de seguridad) no se involucre en la transmisión de dinero. Dicho esto, estas ventas aún están reguladas por la SEC como valores.

Monedas de privacidad: Los operadores de redes como Zcash, Monero y Verge están sujetos a la regulación de la FinCEN. Sin embargo, no está claro cómo estas regulaciones se manifestarán en sistemas que están descentralizados o cuyos desarrolladores y mantenedores son a menudo anónimos. Además, es imposible que estos proyectos cumplan plenamente con estas regulaciones porque, por naturaleza, las monedas de privacidad ocultan información de identificación sobre las transacciones.

Intercambiadores Peer-to-Peer: Aquellos que comercian y venden Bitcoin y otras criptomonedas en plataformas como LocalBitcoins están sujetos a la BSA, «independientemente de la regularidad o formalidad de dichas transacciones o la ubicación desde la que la persona está operando».

Dicho esto, las pautas agregan que «la persona natural que realiza dicha actividad de manera poco frecuente y no con fines de lucro o ganancia estaría exenta del alcance de la transmisión de dinero».

Casinos de Internet y Mercados de Predicción: Las plataformas de blockchain que facilitan las apuestas y los juegos de apuestas, ya sea que se determinen por casualidad o que dependan del resultado de ciertos eventos, también están sujetas a las regulaciones sobre transmisores de dinero. Esto afecta a proyectos como Augur, Gnosis y FunFair.

Vasos anonimizados y mezcladores: Los vasos son servicios de terceros que combinan cientos o miles de transacciones y luego reagrupan esas monedas para romper la conexión entre ellos y la dirección de envío. Esto es especialmente importante para los libros de contabilidad abiertos como Bitcoin o Ethereum, donde los datos de transacciones pueden ayudar a revelar la identidad de un usuario. Los operadores de estos mezcladores están sujetos a la regulación de la FinCEN, pero los usuarios no lo están.

Servicios que caen fuera de las regulaciones de la BSA

Carteras Crypto: Billetera Los servicios que tienen claves privadas son probablemente regulados. Sin embargo, las billeteras que solo proporcionan software o una interfaz donde los usuarios interactúan directamente con sus propias claves probablemente caigan fuera del alcance de estas regulaciones.

Intercambios descentralizados (DEXs): Los DEX como EtherDelta, que solo facilitan las transacciones, que es la mayoría de los intercambios descentralizados, probablemente no son transmisores de dinero. Aunque se regulan aquellos que contienen el cifrado de un usuario o que lo compran antes de una transacción.

Nube Minería Contratos y Minería Quinielas: Líderes de minería Las agrupaciones no están sujetas a estas regulaciones porque, tal como lo establecen las directrices, «estas transferencias son parte integral de la prestación de servicios (la autenticación de bloques de transacciones a través de los esfuerzos combinados de un grupo de proveedores, o a través del equipo del minero en la nube. ).

Además de todos los tipos de negocios descritos anteriormente, los vendedores y desarrolladores de software, hardware y otras herramientas que transmiten dinero no se consideran transmisores de dinero.

«Esto se debe a que los proveedores de herramientas (comunicaciones, hardware o software) que pueden utilizarse en la transmisión de dinero, como el software de anonimización, se dedican al comercio y no a la transmisión de dinero», indicaron las pautas.

Impacto del Reglamento

Algo para tener en cuenta, estos no son nuevos requisitos reglamentarios. Las pautas resumidas anteriormente son algunos de los modelos de negocios comunes en el espacio criptográfico para los cuales FinCEN deseaba proporcionar claridad.

Dicho esto, ahora que FinCEN ha proporcionado claridad para estos modelos, puede estar más dispuesto a realizar acciones de cumplimiento. Además, la agencia puede estar menos dispuesta a ofrecer clemencia a quienes cometen infracciones.

Estas reglas suponen otro obstáculo para los proyectos de criptomoneda que desean realizar negocios en el país, especialmente en conjunto con el mosaico de leyes estatales de transmisión de dinero, que es una capa adicional de costosas licencias y aprobaciones además de las regulaciones de FinCEN.

Eso no quiere decir que estas regulaciones no tienen un propósito. Combatir el lavado de dinero, el terrorismo y el crimen organizado es importante. Sin embargo, estas regulaciones a veces están en desacuerdo con la privacidad de los ciudadanos y pueden impedir la innovación. Si vale la pena el intercambio está abierto a debate.


¡Asegúrese de no perderse ninguna noticia importante relacionada con Criptomonedas! Sigua nuestro feed de noticias de la forma que prefieras; a través de Twitter, Facebook, Telegram, RSS o correo electrónico (desplácese hacia abajo hasta la parte inferior de esta página para suscribirse). Bitcoin nunca duerme. Tampoco nosotros.


Descargo de Responsabilidad: Este comunicado de prensa es sólo para fines informativos, la información no constituye consejo de inversión o una oferta para invertir. Las opiniones expresadas en este artículo son las del autor y no representan necesariamente los puntos de vista de CriptomonedaseICO, y no deben ser atribuidas a, CriptomonedaseICO.


Síguenos en Telegram

- PUBLICIDAD -

- PUBLICIDAD -

- PUBLICIDAD -

Deja una respuesta

Su dirección de correo electrónico no será publicada.

16 − 1 =

Suscríbete a nuestro Boletín de Noticias
Regístrese aquí para recibir las últimas noticias y actualizaciones directamente en su bandeja de entrada.
Puedes darte de baja en cualquier momento

This website uses cookies to improve your experience. We'll assume you're ok with this, but you can opt-out if you wish. AcceptRead More